A Polícia Civil de São Paulo deflagrou, nesta terça-feira (9), uma operação para desmantelar um esquema de fraudes no comércio eletrônico que gerou um prejuízo de ao menos R$ 263 mil ao Mercado Livre. A ação, conduzida pela Divisão de Investigações sobre Crimes Cibernéticos (DCCiber) do Deic, resultou no cumprimento de cinco dos oito mandados de prisão expedidos pela Justiça. Entre os principais articuladores da fraude estão dois pastores que fugiram para a Espanha e um terceiro envolvido que se encontra nos Estados Unidos.

As investigações apontam que a fraude ocorreu em dezembro de 2024 e foi baseada na modalidade de chargeback, que consiste na contestação de compras feitas por cartão de crédito. De acordo com as autoridades, os suspeitos simulavam transações comerciais de produtos inexistentes onde comprador e vendedor atuavam em cumplicidade para lesar a plataforma.

Mecanismo do crime e contas de fachada

O esquema funcionava a partir da criação de anúncios ou links de pagamento falsos pelos líderes do grupo. Os comparsas realizavam as compras utilizando cartões de crédito e, assim que o sistema liberava o saldo para o suposto vendedor, o dinheiro era transferido rapidamente para contas bancárias da organização.

Na sequência, o falso comprador entrava em contato com a operadora do cartão para cancelar a transação alegando desconhecer a compra. Com o estorno aprovado, a operadora retia o repasse financeiro para o Mercado Livre, enquanto o grupo criminoso já havia sacado os valores.

Além das ordens de prisão, a Justiça determinou 15 mandados de busca e apreensão em imóveis localizados na capital paulista, em Guarulhos e em São Caetano do Sul. O caso é tratado como estelionato e associação criminosa.

Posicionamento da plataforma afetada

Em nota oficial, o Mercado Livre informou que a operação policial teve início a partir de uma denúncia feita pela própria empresa após seus sistemas de inteligência artificial identificarem o comportamento suspeito. A companhia ressaltou que nenhum cliente ou vendedor legítimo foi afetado pela atividade fraudulenta, visto que os prejuízos financeiros foram totalmente absorvidos pela organização. A empresa reforçou que mantém equipes dedicadas a coibir essas práticas e segue colaborando com os órgãos de segurança.